Kupní cena celkem
6 000 000 Kč
Vč. zakladače a klientských změn · dle smlouvy
Vlastní kapitál
5 500 000 Kč
91,7 % krytí z vlastních zdrojů
Očekávaná úschova
4 550 000 Kč
Uvolnění po 15. 10. 2027
Čistý výnos z úroků
Počítám...
Přesný výpočet na dny
Vývoj celkových prostředků a cash flow
Plošný posun všech sazeb (p. b.)
Slouží pro rychlý stress-test plošného poklesu/růstu sazeb ČNB.
Odhad potřebného úvěru
Počítám...
Zaplaceno developerovi (k dnešnímu dni)
Počítám...
Základ (Červenec 2027)
350 000 Kč
Splátky developerovi celkem (dle plánu)
6 005 000 Kč
Kupní cena 6 000 000 Kč + 5 000 Kč poplatek (ukázková data)Vývoj likvidity (Červenec '27 – Květen '29)
Řídící panel: Účty, sazby a přesná pravidla
Systém plní hotovost do účtů odshora dolů (podle priority). Prázdný "Limit" funguje jako záchytný pro zbytek.
| Priorita | Název účtu / Banky | Sazba (%) | Limit (Kč) | Od | Do | Akce |
|---|
Pevné platby, vklady a nastavení modelu
Připisování úroků
Platby a příjmy (Vykreslují se do časové osy)
Zaškrtnutím 🏗 označíte platbu jako platbu developerovi – zobrazí se pak v horním grafu jako kumulativní křivka.
| Datum | Popis | Částka (Kč) | Poznámka do osy | 🏗 Dev | Akce |
|---|
Pevné termínované vklady (Vykreslují se do časové osy)
| Popis | Částka (Kč) | Sazba (%) | Od | Splatnost | Výnos (Kč) | Poznámka | Akce |
|---|
Úvěr: doplatek bytu a vybavení domácnosti
Měsíční splátka0 Kč
Celkem úroky0 Kč
Celkem zaplatíte0 Kč
Z toho doplatek bytu (odhad z modelu)0 Kč
Z toho vybavení domácnosti (zbytek)0 Kč
Stav—